Vai atrás de cada parcela até ela ser paga
O agente detecta as parcelas a vencer e vencidas, contata seu cliente por e-mail, WhatsApp, ligação ou SMS e envia o link de pagamento da seguradora. O que precisa de uma pessoa, ele passa para você com o contexto completo.
42% das parcelas gerenciadas, recebidas
O problema
A cobrança depende de alguém tirar o relatório de parcelas pendentes do CRM ou de um Excel e depois ligar e escrever uma por uma pelo celular. Com centenas de parcelas por mês, não dá para chegar a todas. Muitos clientes não atendem, de outros falta um telefone ou e-mail válido, e o que é anotado à mão se perde entre uma pendência e outra. Uma parcela sem acompanhamento termina em apólice cancelada e comissão perdida.
O agente insiste.
Sua equipe decide
O acompanhamento de cada parcela roda sozinho, com o calendário que sua corretora define. Sua equipe entra quando um caso precisa de uma pessoa.
O trabalho
Handle
Antes
Saber quais parcelas cobrar
Sabe sozinho, todo dia
Relatório à mão
Lembrar o cliente
Conforme seu calendário
Quando alguém se lembra
Enviar o link de pagamento
O do portal, ao cliente
Gerá-lo no portal
Confirmar que pagou
Assim que a seguradora marca
Parcela por parcela
Cuidar dos casos difíceis
Ao executivo, com contexto
Se perdem no dia a dia
Contatos em 3 semanas
421
Um por um, à mão
Saber quais parcelas cobrar
Handle: Sabe sozinho, todo dia
Antes: Relatório à mão
Lembrar o cliente
Handle: Conforme seu calendário
Antes: Quando alguém se lembra
Enviar o link de pagamento
Handle: O do portal, ao cliente
Antes: Gerá-lo no portal
Confirmar que pagou
Handle: Assim que a seguradora marca
Antes: Parcela por parcela
Cuidar dos casos difíceis
Handle: Ao executivo, com contexto
Antes: Se perdem no dia a dia
- Contatos em 3 semanas421Antes: Um por um, à mão
COMO FUNCIONA
Da parcela pendente à parcela recebida
Seis passos que o agente executa sozinho, com as regras da sua corretora. Você entra quando um caso precisa de uma pessoa.
Etapa 1: Detecta as parcelas a vencer e vencidas
Todo dia revisa os portais das suas seguradoras ou o seu CRM, de 30 dias antes a 30 dias depois do vencimento.
Etapa 2: Decide qual etapa se aplica a cada parcela
Conforme os dias que faltam ou o atraso, segue o calendário que sua corretora definiu, por seguradora, ramo ou forma de pagamento.
Etapa 3: Contata o cliente pelo canal certo
E-mail da conta da sua corretora, WhatsApp do seu número, ligação com voz de IA ou SMS com o seu nome. Registra cada resposta.
Etapa 4: Insiste sem saturar
Se o cliente promete pagar, espera até essa data. Se não paga, passa para a etapa seguinte, com pelo menos 24 horas entre mensagens.
Etapa 5: Confirma o pagamento no portal da seguradora
Quando a seguradora marca a parcela como paga, ele a encerra e para de insistir. Nunca a dá como paga só porque o cliente disse.
Etapa 6: Escala o que precisa de uma pessoa
Se o cliente diz que já pagou, se recusa ou as tentativas se esgotam, avisa o executivo de contas responsável com todo o histórico.
RESULTADOS
Três semanas com um cliente em produção
De 13 de agosto a 3 de setembro de 2026: 107 parcelas gerenciadas. Os 45 pagamentos chegaram depois do contato do agente.
- Das parcelas gerenciadas foram recebidas
- 42%
- Contatos por e-mail, WhatsApp e ligação
- 421
- Mediana entre o contato e o pagamento
- 7 dias
COBERTURA
As seguradoras que o Handle já lê
Cerca de 40 no catálogo, e qualquer outra se o seu CRM enviar as parcelas. O link de pagamento automático funciona hoje com GNP, Quálitas, Chubb, AXA e Mapfre.
FAQs
O que as equipes perguntam antes de começar
Qual a diferença para a Validação de Pagamentos?
A Validação de Pagamentos diz o que está pago e o que não está, revisando os portais das seguradoras. A Cobrança age sobre o que não está pago: escreve e liga para o cliente. As duas usam a mesma fonte de dados: a Validação detecta o pendente, a Cobrança cobra e a Validação confirma o pagamento.
De qual e-mail e número ele escreve para meus clientes?
O e-mail sai da conta da sua corretora (Gmail ou Outlook conectado) e o WhatsApp, do seu número. As ligações usam o número que você configurar. Os SMS chegam assinados com o nome da sua corretora.
Quantas vezes ele insiste?
Você define: etapas por dias, com o canal e as instruções de cada uma. Por padrão, um contato por canal em cada etapa, pelo menos 24 horas entre mensagens e no máximo 5 tentativas por parcela antes de passá-la ao executivo de contas.
E se o cliente disser que já pagou?
O agente para de insistir e passa o caso ao executivo de contas para verificar. Uma parcela só é encerrada quando a seguradora a marca como paga no portal.
Posso revisar as mensagens antes de serem enviadas?
Sim. Podemos deixar os e-mails, WhatsApp e SMS como rascunhos para sua equipe aprovar ou editar, e começar em modo de teste, com tudo direcionado a contatos de teste. As ligações não passam por aprovação prévia.
Posso excluir certos clientes?
Sim. Há uma lista de clientes excluídos, e você também pode deixar de fora seguradoras ou ramos inteiros.
Com quais CRMs ele se conecta?
Com o SICAS, a conexão mais completa: recebe as parcelas e grava de volta o histórico de cobrança. Com o APRO, sincroniza os contatos dos seus clientes. Você também pode importar clientes do Excel.